「海鲸金融」完成1100万美元融资，用对冲基金策

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海鲸金融认为，当前人工智能技术水平只能提供决策辅助信号，还没有达到自主决策的水平。

海鲸金融近日告诉 36 氪，公司已经完成 1100 万美元 A 轮融资，具体投资方不便披露。海鲸金融成立于 2016 年 3 月，为个人投资者提供智能投顾、港美股、欧股交易以及新闻资讯服务，主要面向有海外投资需求的华人。2016 年 9 月海鲸金融完成 3000 万人民币的 Pre-A 轮融资，投资方为鼎新资本的高净值投资者。

海鲸金融由加拿大量化对冲基金鼎新资本（Goldenwise Capital）孵化，后者主要投资美国和亚洲金融市场，擅长量化波动率套利，在 2010~2016 年间，年化复合收益率为 42.22%，连续 7 年正收益。

海鲸金融的产品原型，是鼎新资本投资团队和IT团队在从事量化投资过程中自主研发的工具。鼎鑫资本创始人兼 CEO 丁华昆认为，“创业道路上家犬不可能打败外部独立的恶狼”，因此在 2016 年，鼎新资本将这部分业务剥离出来，成为一个对外开放、输出能力的平台。

海鲸金融的业务可分为三大板块：智能投顾、互联网券商以及新闻资讯。

大中华区 CEO 兼产品总监张小磊告诉 36 氪，对冲基金的背景让海鲸金融开发智能投顾产品具有独特优势。

除了常规的新闻资讯、宏观经济、政策信息数据分析，以及机构仓位、市场情绪和行情数据分析，海鲸金融还拥有鼎新资本连续 7 年正收益的一手数据。机构交易一手数据是具有反馈标记的闭环数据，对于机器学习来说最有价值。

海鲸智能投顾的标的池以被动型 ETF 为主，大部分为美股、一部分为欧洲股票，另外有国债和部分公司债，以及黄金石油等大宗商品。

海鲸智能投顾目前为用户提供三种投资组合，包括“海鲸宏观经济”、“海鲸量化多策略”、“普惠专户”，其中普惠专户又可以根据用户风险测试结果提供三档投资策略，包括股票型组合、股债结合组合以及债券型组合，每两周调仓一次。

张小磊解释，当前机器学习的结果表现仍然不如优秀的基金经理，机器无法准确地建议买入卖出的时间点以及持仓比例，海鲸金融的投资组合是机器提供信号+基金经理最终决策生成。海鲸金融的智能投顾产品上线以来平均收益率为 7.6%。

互联网券商业务方面，海鲸金融支持港美股和欧洲股票交易，盈透新出的自媒体平台是主要的交易通道，另外提供实时行情数据和融资融券服务。

智能新闻资讯是海鲸金融未来获客的重要手段，张小磊表示，海鲸金融的团队会生产原创的深度内容和报告，投放在自有渠道以及头条、知乎、彭博等内容分发平台，通过优质的专业内容吸引自流量。新闻资讯也是海鲸金融智能投顾研发的一部分，海鲸金融会记录用户浏览新闻资讯的行为轨迹，作为分免费新闻发布网站析用户投资偏好的因子。

海鲸金融目前的资管存量有 2.2 亿美元，其中由智能投顾产品管理的资金规模有 3500 万美元。海鲸智能投顾用户数量超过 2000 人，流量主要来自基金用户的口碑传播，现有用户以加拿大华人用户为主，其他用户分布在美国、中国等地。

海鲸金融的盈利点来自三方面，互联网券商交易佣金、融资融券利息；智能投顾服务顾问费、交易佣金；主动型投顾产品的交易佣金以及收益与用户的二八分成。

经过一年多的发展，海鲸金融目前团队规模为 40 人，投研和技术分别有十余人的团队。海鲸金融的大中华区 CEO 兼产品总监张小磊具有10年量化投资系统研发和实盘交易经验，曾联合创办涌泉资本，主导开发量化投资和自动化交易平台，曾供职于联合国总部、蒙特利尔银行以及香港对冲基金凯思博投资。海鲸金融其他团队核心成员具有多年量化投资经验，来自中金公司、IBM、埃森哲、德勤等企业。

类似的个人投资智能投顾产品，36 氪还曾报道过理财魔方、云锋金融旗下的有鱼智投、弥财、摩羯智投、宜信旗下的投米 RA、蓝海财富孵化的蓝海智投等。

经过一年的时间考验，智能投顾并没有如两年前市场乐观的预测一样用户呈现指数增长，流量获取和用户信任是摆在投顾产品面前的两座大山，国内市场上的智能投顾产品资管存量都没有迎来爆发点。而Betterment、Wealthfront 等智能投顾鼻祖的用户增长也在近一两年趋缓，进入用户增长的“高原期”。

跨境互联网券商类产品，36 氪曾报道过富途证券、老虎证券、福米科技旗下的微牛、云锋金融旗下的有鱼股票等，证券是最为标准化的资产，用户主动投资，信任度要求比较低，本赛道上也出现了富途证券这样的独角兽企业。