洋葱范原创始人胡涂：浅谈印度数字货币监管现

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2018 年伊始，借着 A 股市场的东风，区块链便成为炙手可热的话题。区块链 / 比特币 /ICO 飞速发展，话题不断，而监管是这个话题的另一半，行情波动大多来自于监管消息。印度作为作为当今世界最具发展潜力的国家之一，成为新的投资热土，而印度对于数字货币的监管又是怎么样的一个态度？

核心要点：数字货币与交易不是非法的，交易或持有应缴税。

在区块链技术飞速发展的当前，全球诸多国家纷纷涉及区块链技术与数字货币领域的同时，印度也在努力追赶第四次工业革命的列车。有关“印度欲开发数字卢比”的消息铺天盖地而来：印度央行正在加紧布局区块链技术，不断深入研究加密数字货币领域，未来希望发行替代性的数字卢比。已有众多创业领域涉及数字货币，在数字货币爆发发展的今天，实际上印度对数字货币监管又如何呢？

重视区块链技术，数字货币与交易不是非法的

印度政府相当重视区块链技术，同时也担忧这种有可能取代法币的数字货币造成的冲击，所以 2017 年，政府与银行都成立了专门机构研究区块链在银行与货币领域的应用。

同时，因为数字货币的波动性，央行 RBI 与财政部长都有公开警告民众不要持有比特币，声称加密货币不是法定货币，在该国没有监管许可或保护。不过，印度当局并未直接宣布禁止加密货币交易，或实施任何限制措施。就好像“股市有风险，投资需谨慎”的道理一样。但是也有非常明确指出比特币交易不是非法的（not illegal），这个词很有点意思，双重否定却不予以肯定。政府警告是正常的，因为多数国家不仅措辞更严厉，并伴随相关行动。

不支持持有，但交易或持有应缴税

1 月 23 日消息，韩国政府公开表示将对数字加密货币交易平台征税之后，现在印度也加入这一行列。印度税务部门表示，在一项全国性调查显示印度17个月的加密货币交易额超过 35 亿美元后，他们向数十万人发出纳税通知

在上一周纷纷扬扬的有关印度交易所被监管的新闻中，其实传递的信息很多，首先我们看是哪个部门在行动—国家税务局与银行，而监管的主要行为是提取几大交易所的交易数据，根据 KYC（know your customer 了解你的客户，一般作为反洗钱用途）收集到交易大户的信息。

然后：发出税务通知单！

税务部门作为强权部门，认为你在交易中或持有比特币的过程中，你有了营收，那么应该缴纳个人所得税，而根据印度政府规定，年收入在 10 万以上的，个税缴纳比例是 30%，虽然房租、餐饮等开支可以抵扣部分，但是很明显这点额度太微不足道。为了节税你可以选择长期持有比特币3年以上，那么税率是 20%。

这一点与国内差异网站建设的图片太大，因中国个人账户持有资金，是不会问你来源的，也没有部门在每个财年的时候给你发函让整合营销广告营销你交待收入来源，除非贪腐被抓的时候。

印度的交易所规模据税务官通过审查后宣称，7家主要的交易所总收入约为 4000 亿卢比（约为 63 亿美元），其中 20% 来自保证金交易。但是这么大的收入额，你竟然不缴税。所以围绕这个展开了大讨论，应该是缴纳 18% 的商品税，还有 12% 的服务税？

凡事有利弊，如果一旦通过了明确的税收规定，那么就意味着交易平台的合法化。亦是利好消息，而就目前看来，这样的可能性很大。毕竟这个国家尚未面临美元流失，未面临 ICO 的疯狂，好像暂时也无需担心对法币的冲击。

再遭遇监管之后，这些交易所怎么样了呢？ 他们仍然在正常交易。只是提现稍许困难和费时一点，但是并不妨碍正常运作。

其次作为国内沸沸扬扬的 ICO 项目，印度政府没有任何指示与说明，据印度某知名交易所 CEO 的演讲，印度约有 50 个 ICO 项目，对比国内的 2400 多家，已经是少得太多了，没有疯狂炒作自然也就无需警示民众。   

去年曾有数起案件与 ICO 有关，但是都是借 ICO 名义骗钱或传销，并没有实际的公司、用户或产品依靠。所以警察的口径也很有趣，提醒大家注意传销，这也是为什么媒体上说到印度政府会把数字货币视为传销的原因。

总而言之，印度的数字货币价格在不断抬升，而产生这一现象的原因似乎正是政府的废钞政策。如果印度民众对数字货币的热情不减，那么这种虚拟货币的前景必定一片光明。